基金支付牌照如何申請(qǐng)?下面由498科技來(lái)為大家介紹基金支付牌照申請(qǐng)條件。

        一、基金支付牌照政策申請(qǐng)條件

　　(一)要求支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

　　1.有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);

　　2.制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度;

　　3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　4.取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。

　　5.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)在從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用賬戶。

　　(二)提交材料包括以下部分：

　　1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

　　2.支付業(yè)務(wù)許可證

　　3.ICP證

　　4.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)備案表

　　5.與監(jiān)管銀行、結(jié)算銀行和基金公司的協(xié)議

　　6.具備基金支付結(jié)算系統(tǒng)并進(jìn)行技術(shù)開(kāi)發(fā)和聯(lián)調(diào)，包括和基金公司公司，商業(yè)銀行。

　　7.基金銷售支付業(yè)務(wù)備案報(bào)告

　　8.開(kāi)展基金銷售支付業(yè)務(wù)商業(yè)計(jì)劃書

　　9.基金銷售支付結(jié)算方案

　　10.基金銷售結(jié)算資金專用賬戶備案表

　　11.第三方合規(guī)意見(jiàn)函

　　12.《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)支付機(jī)構(gòu)及基金支付結(jié)算業(yè)務(wù)影響分析

　　13.風(fēng)險(xiǎn)控制和稽查制度

　　14.獲得基金支付結(jié)算備案無(wú)異議函等。

　　以上是作者基于申請(qǐng)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的申請(qǐng)材料。

　　二、基金支付牌照備案依據(jù)的政策

　　2020年8月28日，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第175號(hào)公布《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，自2020年10月1日起施行?！蹲C券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))同時(shí)廢止。

　　要求基金銷售支付機(jī)構(gòu)受基金銷售機(jī)構(gòu)委托，為基金銷售機(jī)構(gòu)提供基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)。

　　同時(shí)，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)辦理基金銷售支付業(yè)務(wù)：

　　(一)制定了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，有安全、高效的辦理支付業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng);

　　(二)商業(yè)銀行取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，支付機(jī)構(gòu)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》;

　　(三)最近3年沒(méi)有受到刑事處罰或者重大行政處罰;最近1年沒(méi)有被采取重大行政監(jiān)管措施;沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查;

　　(四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　三、備案材料

　　支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在首次簽訂服務(wù)協(xié)議之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，報(bào)送下列材料：

　　(一)基金銷售支付機(jī)構(gòu)備案表;

　　(二)支付業(yè)務(wù)資格證明材料;

　　(三)控股股東、實(shí)際控制人情況;

　　(四)因執(zhí)業(yè)行為涉嫌違法違規(guī)被立案調(diào)查，或者被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋约敖暌驁?zhí)業(yè)行為受到刑事處罰、行政處罰、行政監(jiān)管措施、自律監(jiān)管措施的情況;

　　(五)基金銷售支付商業(yè)計(jì)劃書、業(yè)務(wù)方案;與基金銷售支付業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部管理制度及執(zhí)行情況說(shuō)明;

　　(六)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

　　四、備案流程

　　(一)備案受理單位

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　(二)備案時(shí)間

　　支付機(jī)構(gòu)報(bào)送的備案材料不完備或者不符合規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在接收備案材料10個(gè)工作日內(nèi)告知支付機(jī)構(gòu)補(bǔ)正備案材料。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

　　支付機(jī)構(gòu)提供的備案材料完備的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收齊備案材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，以通過(guò)網(wǎng)站公示支付機(jī)構(gòu)基本情況的方式，為支付機(jī)構(gòu)辦結(jié)備案手續(xù)。支付機(jī)構(gòu)提交補(bǔ)正材料的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)。

　　五、變更及重大事項(xiàng)備案

　　支付機(jī)構(gòu)后續(xù)變更公司名稱、注冊(cè)資本、組織形式、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，發(fā)生合并或者分立，調(diào)整業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)覆蓋范圍，因執(zhí)業(yè)行為被立案調(diào)查、立案?jìng)刹榛蛘呤艿叫淌绿幜P、行政處罰、行政監(jiān)管措施、自律監(jiān)管措施，以及發(fā)生其他重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)于10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　六、備案監(jiān)管

　　支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交年度備案材料，備案內(nèi)容包括支付機(jī)構(gòu)基本情況和經(jīng)營(yíng)情況、內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況和變動(dòng)情況，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證所報(bào)送的備案文件和信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　　從事基金銷售支付業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期屆滿后未獲延續(xù)，或者被中國(guó)人民銀行責(zé)令停止業(yè)務(wù)或注銷《支付業(yè)務(wù)許可證》的，應(yīng)當(dāng)自相關(guān)情形發(fā)生之日起停止辦理基金銷售支付業(yè)務(wù)，配合基金銷售機(jī)構(gòu)妥善處理投資人的贖回等業(yè)務(wù)，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。